¿Qué puede aprender una correduría del CEO de Shopify sobre inteligencia artificial?

¿Qué pasaría si, antes de contratar a una nueva persona, tuvieras que demostrar que una IA no puede hacer ese trabajo?

No es una pregunta hipotética. Es una de las ideas que plantea Tobias Lütke, CEO de Shopify, en un memo sobre liderazgo y cultura empresarial que se hizo viral. Y, entre todas sus reflexiones sobre inteligencia artificial, hubo una que nos hizo detenernos a pensar.

Porque la pregunta no es solo qué puede hacer la IA, sino también: ¿qué estamos haciendo las personas que realmente merece nuestro tiempo?

¿Qué es Shopify y qué tiene que ver con una correduría de seguros?

Shopify es una de las principales plataformas de comercio electrónico del mundo. Ayuda a millones de negocios a vender y operar online. Y quizá te estés preguntando: ¿qué tiene que ver todo esto con una correduría?

El memo de Tobias Lütke no resulta interesante únicamente por lo que dice sobre una empresa tecnológica, sino por la visión que plantea sobre cómo está cambiando el trabajo en general.

La idea central es que la inteligencia artificial debe dejar de ser una herramienta experimental o reservada a determinados equipos para convertirse en una parte habitual de la forma de trabajar. Antes de pedir más tiempo, más recursos o incluso más personas para resolver una tarea, los equipos deberían preguntarse qué parte de ese trabajo puede hacer ya la IA.

Aunque una correduría de seguros opere en un sector muy diferente al de Shopify, el planteamiento es perfectamente trasladable. El reto no es utilizar la IA para hacer exactamente lo mismo con una herramienta nueva, sino revisar qué tareas siguen requiriendo tiempo humano y cuáles podrían automatizarse o agilizarse.

El papel de la IA en una correduría: no sustituir personas, sino liberar tiempo

Una correduría no es una empresa de software. Su valor está en el conocimiento del cliente, la capacidad de asesorar, la confianza y el criterio profesional. Pero eso no significa que cada tarea que se realiza dentro de una correduría necesite necesariamente de una persona.

Leer documentos, buscar información en una póliza, preparar una respuesta o hacer seguimiento de tareas son trabajos necesarios, pero no todos requieren el mismo nivel de experiencia o interacción humana.

Ahí es donde la inteligencia artificial puede empezar a cambiar la operativa de una correduría: automatizando o agilizando parte del trabajo repetitivo para que los equipos puedan centrarse en las tareas donde realmente aportan más valor.

Cómo pueden aplicar la inteligencia artificial las corredurías

En Foliume vemos que las corredurías que más partido están sacando a la IA empiezan por identificar dónde se concentra el trabajo repetitivo y qué procesos pueden simplificarse o automatizarse sin perder la supervisión del equipo.

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Algunos ejemplos prácticos de cómo aplicar la IA en una correduría son:

• Analizar pólizas y documentación: La IA puede extraer rápidamente información relevante como coberturas, exclusiones, fechas o condiciones, facilitando el acceso a la información que necesita el mediador.

• Preparar comunicaciones con clientes: Puede ayudar a generar borradores de emails y mensajes adaptados al contexto de cada cliente, reduciendo el tiempo necesario para preparar comunicaciones habituales.

• Automatizar seguimientos y renovaciones: Recordatorios, renovaciones o documentación pendiente son algunos de los procesos que pueden organizarse y automatizarse para reducir el trabajo manual del equipo.

• Detectar oportunidades de venta cruzada: La IA puede analizar la información disponible sobre la cartera para identificar posibles necesidades y oportunidades de venta cruzada que podrían pasar desapercibidas.

Estos son solo algunos ejemplos de cómo la inteligencia artificial puede integrarse en la operativa diaria de una correduría de seguros. La clave está en identificar primero dónde se concentra el trabajo manual y, a partir de ahí, encontrar qué procesos pueden hacerse de forma más eficiente.

La pregunta que deberían hacerse las corredurías sobre la IA

Quizá la pregunta nunca fue si la IA va a reemplazar a las personas.

La pregunta más interesante es otra: ¿estamos dedicando nuestro tiempo a aquello por lo que un cliente realmente nos elige?

La IA puede leer una póliza, detectar una oportunidad o preparar una respuesta. Pero la confianza, el criterio y la relación con el cliente siguen siendo humanos.

Ese es, quizá, uno de los grandes aprendizajes del mensaje de Shopify para las corredurías: no se trata de tener menos personas, sino de que puedan dedicar más tiempo a aquello que realmente aporta valor.