¿Cómo automatizo las renovaciones de mi correduría?

Para automatizar las renovaciones de una correduría hacen falta cuatro pasos: detectar los vencimientos con 60 días de margen, re-tarificar en varias compañías, avisar al cliente con una propuesta y registrar la respuesta en el ERP. Una capa de IA hace los cuatro sobre el ERP que ya tienes. El corredor solo aprueba.

Las renovaciones son la mayor parte del trabajo de una correduría y la mayor fuente de bajas. Un cliente que recibe una subida sin explicación compara precios por su cuenta. Si la correduría llega antes con una alternativa, lo normal es que se quede.

¿Por qué se pierden clientes en la renovación?

Casi siempre por tiempo. El equipo revisa los vencimientos a mano, en el ERP o en una hoja de cálculo. Las pólizas grandes se miran con calma. Las pequeñas se renuevan sin revisar y es ahí donde el cliente se va.

Paso 1. Detectar los vencimientos con margen

El sistema revisa la cartera cada día y saca las pólizas que vencen en los próximos 60 días. Marca las que suben de prima, las que no han tenido siniestros y los clientes con una sola póliza, que son los que más se van.

Paso 2. Re-tarificar en varias compañías

Para cada renovación con subida, la IA cotiza el mismo riesgo en otras compañías y prepara una comparativa. Si la subida no está justificada, prepara también la petición a la compañía para defender la prima. Te contamos cómo funciona en qué es un multitarificador.

Un ejemplo: una compañía sube un 13 % la póliza de un cliente sin siniestros. La correduría pide la revisión y la prima pasa de 621 € a 551 €.

Paso 3. Avisar al cliente con una propuesta

El cliente recibe un mensaje por WhatsApp o por correo con la renovación y la alternativa, antes de que le llegue el recibo. Si tiene dudas, responde en el mismo canal y la consulta llega al gestor que lleva su cartera.

Paso 4. Registrar la respuesta en el ERP

Lo que el cliente decide queda en el ERP y en el historial de la conversación. Nadie tiene que volver a picar datos.

¿Qué hace la persona y qué hace la IA?

La última fila no cambia. La IA prepara el trabajo y el corredor decide.

¿Hay que cambiar de ERP?

No. Wilfredo, el asistente de IA de Foliume, se conecta con el ERP que ya usa la correduría y gestiona directamente con las compañías. Se pone en marcha en días y cada acción queda registrada.

Si estás valorando el coste, mira cuánto cuesta automatizar una correduría. Y si te preocupa la seguridad de los datos, está todo en riesgos de la IA en seguros.