ERP para corredurías de seguros: cuáles se usan y cuáles funcionan en la nube

Si llevas años en el sector, seguramente has cambiado de programa de gestión al menos una vez. O has pensado en hacerlo y lo has aplazado, porque migrar la cartera da respeto. Es normal: el ERP es el corazón de la correduría y elegirlo bien marca el día a día de todo el equipo.

Un ERP para corredurías de seguros es el programa de gestión donde se lleva toda la operativa: pólizas, recibos, siniestros, comisiones, liquidaciones y documentación de clientes. Los más usados en España son Tesis de Codeoscopic, ebroker, MPM Elevia, Soft QS, Fast360 de Gecose y AdminSEG, y la mayoría ya funcionan en la nube.

Te contamos qué hace un ERP, cuáles hay y en qué fijarte para elegir.

¿Qué es un ERP para corredurías de seguros?

Es el sistema central de la correduría. Todo lo que pasa con una póliza, desde que se emite hasta que se renueva o se anula, queda registrado ahí.

No hay que confundirlo con un ERP genérico de los que usan otras empresas. Uno pensado para seguros entiende cómo funciona la mediación: sabe qué es un suplemento, cómo se liquidan las comisiones con cada compañía o cómo se descargan los recibos de las aseguradoras.

¿Qué gestiona un ERP en una correduría?

Lo básico que debería cubrir cualquier ERP de correduría:

• Pólizas y suplementos: altas, modificaciones, renovaciones y anulaciones.
• Recibos y cobros: emisión, devoluciones y seguimiento de impagos.
• Siniestros: apertura, documentación y seguimiento con la compañía.
• Comisiones y liquidaciones: con cada aseguradora y con los colaboradores.
• Conexión con aseguradoras: descarga automática de pólizas y recibos (a través de estándares como EIAC o de plataformas como CIMA).
• Documentación de clientes: todo en el mismo expediente.

¿Qué ERP se usan en las corredurías españolas?

Estos son los más conocidos:

Información según la web de cada proveedor. Las funcionalidades cambian a menudo, así que confírmalo con ellos antes de decidir.

¿Qué soluciones en la nube hay para gestionar una correduría?

Casi todos los ERP de la tabla ofrecen ya una versión en la nube (también llamada cloud o SaaS). Es decir, en lugar de instalar el programa en un servidor de la oficina, entras desde el navegador, desde cualquier sitio y desde cualquier dispositivo.

Para los agentes y corredores que trabajan fuera de la oficina, esto marca la diferencia. Algunos, como ebroker o Soft QS, tienen además app móvil para consultar pólizas y clientes desde el teléfono.

ERP en la nube o instalado: ¿qué conviene?

Para la mayoría de las corredurías pequeñas y medianas, la nube es hoy la opción más práctica. El ERP instalado sigue teniendo sentido en corredurías grandes con necesidades muy específicas y equipo técnico propio.

ERP, CRM y multitarificador: ¿qué hace cada uno?

Es una duda muy habitual, porque a veces un mismo producto incluye varias cosas:

• El ERP lleva la administración: pólizas, recibos, siniestros, comisiones.
• El CRM lleva la parte comercial: oportunidades, seguimiento de clientes, campañas.
• El multitarificador sirve para cotizar con varias compañías a la vez.

Algunos ERP incluyen CRM y tarificador integrados. Otros se conectan con herramientas externas. Lo importante es que los datos fluyan entre ellos sin que nadie tenga que volver a teclearlos.

¿Cómo elegir un ERP para tu correduría?

Antes de pedir demos, ten claras las respuestas a estas preguntas:

1. ¿Con qué compañías trabajas? Comprueba que el ERP se conecta con ellas para descargar pólizas y recibos.
2. ¿Nube o instalado? Y si es nube, dónde se alojan los datos.
3. ¿Necesitas CRM y tarificador integrados o ya tienes los tuyos?
4. ¿Cuántos usuarios y colaboradores lo van a usar?
5. ¿Se puede conectar con otras herramientas? Por ejemplo, con plataformas de IA o de comunicación con clientes.
6. ¿Cómo es la migración? Quién la hace, cuánto tarda y qué datos se pueden traer.

Un consejo: pide hablar con una correduría de tamaño parecido al tuyo que ya lo use.

Qué tener en cuenta si vas a cambiar de ERP

Cambiar de ERP es un proyecto serio. Para que salga bien:

• Limpia los datos antes de migrar. Clientes duplicados, pólizas anuladas que siguen activas… Lo que entra sucio sale sucio.
• Planifica la migración fuera de la temporada alta de renovaciones.
• Forma al equipo antes del cambio, no después.
• Mantén el sistema antiguo en modo consulta unos meses, por si acaso.

No hace falta cambiar de ERP para automatizar

Muchas corredurías piensan que para usar inteligencia artificial tienen que cambiar de programa de gestión. No es así. Hoy hay herramientas que trabajan encima del ERP que ya tienes.

En Foliume lo hacemos con Wilfredo, que cotiza, renueva y re-tarifica pólizas desde WhatsApp trabajando conectado con los sistemas que ya usas, incluidos ERP y multitarificadores como Avant2 y Merlín.

Solicita una demo y te enseñamos cómo encaja con tu ERP actual.

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