Apps para corredores de seguros y para sus clientes: qué opciones hay

Un cliente te escribe un sábado para pedir su póliza del coche porque le ha parado la Guardia Civil. Tú estás en el parque con tus hijos. ¿Puedes resolverlo desde el móvil en un minuto? Si la respuesta es no, este artículo es para ti.

Los corredores de seguros usan dos tipos de apps: la app móvil de su programa de gestión (como las de ebroker, Soft QS o MPM) y asistentes de IA por WhatsApp, como Wilfredo de Foliume, que permiten cotizar, renovar y enviar pólizas sin abrir el ordenador. Para sus clientes, las opciones son el área de cliente o app de la correduría, las apps de cada aseguradora y, cada vez más, la atención por WhatsApp, que no obliga a descargar nada.

Te contamos qué opciones hay para ti y para tus clientes, y cuál conviene en cada caso.

¿Qué app móvil pueden usar los corredores de seguros?

Hay tres caminos, y muchas corredurías combinan dos de ellos:

1. La app de tu ERP. Muchos programas de gestión tienen versión móvil para consultar clientes, pólizas y recibos fuera de la oficina. Es el caso de ebroker, Soft QS (con app para mediadores y para clientes) o MPM. Te los contamos en los programas más usados por las corredurías. Es útil para consultar, aunque para trabajar a fondo sigue haciendo falta el ordenador.

2. La app de tu CRM. Si tu equipo comercial está mucho en la calle, CRMs como Sage Sales Management (antes ForceManager) o Zoho tienen apps móviles muy completas para registrar visitas y seguir oportunidades. Te lo contamos en los mejores CRM para corredurías.

3. Un asistente de IA por WhatsApp. Es la opción más reciente y la que más tiempo ahorra, porque no hay que aprender otra app. Con Wilfredo, por ejemplo, mandas una matrícula, una póliza o una nota de voz por WhatsApp y te devuelve un precio, renueva una póliza o te envía un duplicado. Trabaja conectado con tu ERP y tus multitarificadores.

¿Qué app pueden usar los clientes de una correduría?

Aquí también hay varias opciones:

1. El área de cliente o app de la correduría. Muchos ERP incluyen un portal o app donde el cliente consulta sus pólizas, descarga documentos o da un parte. AdminSEG, Soft QS y MPM, por ejemplo, ofrecen portales o apps para clientes.

2. Las apps de las aseguradoras. Casi todas las compañías tienen la suya. El problema para la correduría es que el cliente se acostumbra a hablar directamente con la aseguradora, y tú pierdes el contacto.

3. WhatsApp. Es la app que tus clientes ya tienen y usan a diario. Atenderles por ahí, con un asistente que responde al momento y pasa a una persona los casos complejos, es la forma más sencilla de dar servicio desde el móvil.

App propia, portal o WhatsApp: ¿qué conviene a tu correduría?

Opción	Ventajas	Inconvenientes	Conviene si…
App propia de la correduría	Imagen de marca, control total	Cara de desarrollar y mantener; cuesta que los clientes la descarguen	Tienes una cartera muy grande y presupuesto
Portal o app del ERP	Ya está incluido; conectado con las pólizas	Diseño genérico; uso bajo si no se promociona	Quieres que el cliente descargue documentos por su cuenta
Apps de las aseguradoras	Sin coste para la correduría	El cliente se relaciona con la compañía, no contigo	Como complemento, nunca como canal principal
WhatsApp con asistente de IA	El cliente ya lo usa; respuesta inmediata	Hay que centralizarlo para no depender de móviles personales	Quieres dar servicio rápido sin que el cliente instale nada

En la práctica, lo que mejor funciona para la mayoría de las corredurías es combinar el portal de cliente del ERP para las consultas de documentación y WhatsApp para todo lo demás.

¿Qué debe permitir una app para corredurías?

Sea cual sea la opción, comprueba que te permite:

Consultar pólizas, recibos y siniestros de cualquier cliente en segundos.
Enviar documentos (duplicados, certificados, recibos) sin pasar por el ordenador.
Cotizar o pedir un precio cuando estás con un cliente.
Dejar registro de cada conversación, para que cualquier compañero pueda seguir el caso.
Cumplir con la protección de datos: que la información de tus clientes no quede en el móvil personal de cada uno.

Este último punto es importante. Si tu equipo atiende por WhatsApp desde sus móviles personales, las conversaciones se pierden cuando alguien cambia de teléfono o deja la correduría. Por eso conviene centralizar todos los canales en una sola herramienta, como el Client Hub de Foliume, que reúne WhatsApp, correo y llamadas en una bandeja compartida.

¿Necesita una correduría su propia app?

Para la mayoría, no. Desarrollar y mantener una app propia es caro, y conseguir que los clientes la descarguen y la usen es todavía más difícil. Salvo que tengas una cartera muy grande, sale más a cuenta usar el portal de tu ERP y atender por WhatsApp, que es donde ya están tus clientes.

¿Por dónde empezar?

Revisa si tu ERP tiene app o portal de cliente que no estás usando.
Mira cuántas consultas de clientes llegan hoy por WhatsApp a móviles personales.
Si son muchas, centraliza ese canal antes de pensar en una app nueva.

En Foliume te ayudamos con las dos partes: Wilfredo para que tú trabajes desde el móvil, y el Client Hub para atender a tus clientes por WhatsApp sin perder el contexto.

Solicita una demo y te enseñamos cómo funciona.