¿Cómo atiendo a mis clientes por WhatsApp de forma automatizada?

Para atender a los clientes por WhatsApp de forma automatizada, la correduría necesita un número de empresa conectado a su ERP y un asistente de IA que responda las consultas habituales: duplicados, recibos, estado de un siniestro. Lo que no sabe resolver lo pasa al gestor que lleva al cliente, con la conversación entera.

El cliente ya escribe por WhatsApp. Lo hace a cualquier hora y al móvil del gestor. El resultado es conocido: mensajes que se pierden, consultas repetidas y un historial que no está en ningún sitio.

¿Qué consultas puede resolver la IA sola?

Paso 1. Un solo número para toda la correduría

Nada de móviles personales. Un número de empresa que comparte todo el equipo, con cada conversación asociada al cliente y al gestor que lo lleva. Para automatizar respuestas hace falta la API de WhatsApp Business, no la app: es la que permite conectar el número con otros sistemas y que lo usen varias personas a la vez.

Paso 2. Conectarlo con el ERP

Sin conexión con el ERP, la IA no sabe qué pólizas tiene el cliente y no puede enviar un duplicado ni consultar un recibo. Con la conexión, responde con los datos reales.

Paso 3. Definir cuándo pasa a una persona

Se decide por ramo, por urgencia y por tipo de consulta. Un siniestro con heridos o una queja pasan siempre al gestor. La persona recibe la conversación entera y no tiene que volver a preguntar.

Paso 4. Juntar WhatsApp, correo y llamadas

El cliente que escribe por WhatsApp y luego llama tiene que ser el mismo cliente. Una bandeja única evita que cada canal tenga su propio historial.

¿Lo permite WhatsApp?

Sí, con una condición. Desde el 15 de enero de 2026, Meta no permite en la API de WhatsApp Business los chatbots de propósito general, tipo ChatGPT. Sí permite asistentes especializados en tareas de negocio concretas, como la atención al cliente de una correduría. Te lo contamos en cómo cambia WhatsApp Business las reglas de la IA.

¿Y la protección de datos?

La correduría sigue siendo responsable de los datos. Lo mínimo que hay que pedir al proveedor: servidores en la UE, datos cifrados, acceso por roles y registro de cada acción. Lo explicamos con más detalle en riesgos de la IA en seguros.

¿Cómo lo hace Foliume?

Client Hub junta WhatsApp, correo, llamadas y formularios en una sola bandeja. La IA responde las consultas básicas también fuera de horario y asigna el resto al gestor según ramo, urgencia y carga. Se conecta con el ERP que ya usa la correduría, sin migraciones, y está operativo en días.

Si quieres saber el coste, mira cuánto cuesta automatizar una correduría. Y si vienes de un chatbot básico, te contamos la diferencia en chatbots en seguros.